Een digitale vermogensplanning: waarom beter en hoe beginnen?
Tijdsgebrek, versnipperde documentatie, evoluerende wetgeving … Als ondernemer is het niet evident om je vermogens- en cashflowplanning te beheersen. Om meer zicht én grip op je vermogensplanning te krijgen, loont het om ze te digitaliseren. En daar kunnen wij bij helpen. Zo bieden we naast persoonlijk advies ook een digitaal samenwerkingsplatform: VGD Pax Familia.
Onze business line Estate Planning ondersteunt ondernemers in alles wat te maken heeft met vermogens-, pensioen-, cashflow- en successieplanning. Net als in onze andere business lines doen we dat zo geavanceerd mogelijk en helpen we je digitaliseren waar nodig.
Waarom digitaliseren?
Vroeger kon je niet anders, maar vandaag is een papieren, offline vermogensplanning nodeloos complex. Het maakt het om te beginnen zeer moeilijk om je vermogens-, pensioen- en cashflowplanning met elkaar te vergelijken. Daarnaast stapel je al snel veel (delicate) documenten en mappen op die je niet zomaar kwijt wil spelen: denk aan huwelijkscontracten, testamenten, schenkingsdocumenten, financiële prognoses … Onze vermogensplanners helpen je dit alles digitaliseren.
Jouw voordelen?
- Gevoelige data worden beter bewaard én beveiligd;
- Cijfers kan je altijd en overal updaten;
- Documenten komen in een digitale kluis;
- Op deze data kunnen we berekeningen en projecties maken die onmiddellijk beschikbaar zijn;
- Last but not least: onze experten doen dit allemaal via één tool: VGD Pax Familia!
Wat is VGD Pax Familia?
Een gebruiksvriendelijk, beveiligd en digitaal platform waarop jij bepaalt wie naast jouw VGD-vermogensplanner toegang krijgt. Het platform geeft je een overzichtelijke weergave van je hele vermogen en laat je toe om je vermogen beter bij te houden.
Cashflowplanning: privé vs. professioneel
VGD Pax Familia is de tool bij uitstek voor je privécashflowplanning. Ze geeft je een gedetailleerd zicht op al je inkomsten en uitgaven. Met de financiële projecties kunnen mogelijke tekorten op tijd gedetecteerd worden.
Op zoek naar tools om de cashflowplanning van je bedrijf te lanceren, automatiseren of optimaliseren? Neem dan zeker een kijkje bij onze business line CFO services.
Hoe werk je in VGD Pax Familia?
De tool geeft context aan informatie door ze onder te brengen in familie- en bedrijfsstructuren. Het houdt daarbij rekening met het huwelijksregime en de eigendomsstructuur van elk actief. Het platform bestaat uit drie onderdelen:
- Een grafische weergave van je vermogensbalans, inclusief je types onroerend goed, kosten, inkomsten …
- Een inventaris van de schenkingen die je al deed.
- Een digitale kluis om documenten zoals huwelijkscontracten, testamenten en schenkingsovereenkomsten in te bewaren.
VGD Pax Familia
Wie heeft toegang?
Jouw account is 24/7 toegankelijk. Enkel jij en je adviseur hebben toegang, maar je kan ook anderen – zoals je echtgenoot, kinderen, kleinkinderen of notaris – al dan niet beperkt toegang verlenen tot het platform.
Veiligheid gegarandeerd
VGD Pax Familia voldoet aan de hoogste vereisten van de banksector op het gebied van veiligheid en vertrouwelijkheid: data-encryptie tijdens gegevensoverdracht en in rust, tweefactor-authenticatie, activiteitenlogboek, Account Information Service Provider (AISP), regelmatige back-ups, GDPR-conformiteit, enzovoort.
Digitaal rapporteren: sneller en beter
Dankzij het platform win je niet alleen inzicht, maar ook tijd. Zo hoef je niet telkens face-to-face met je adviseur af te spreken en beschikken zowel je adviseur als jij over dezelfde gegevens.
Aan de slag?
Contacteer onze adviseurs van Estate Planning
Download ons e-book rond vermogensplanning
Meer weten over het wat, waarom en hoe van vermogens- en pensioenplanning? In ons e-book ‘Estate Planning: denk vandaag al aan jouw toekomst (en die van je naasten)’ gaan we uitgebreider in op de technieken om je vermogen te beheren, beschermen en overdragen.
Contact
